Làm sổ tiết kiệm giả, cầm cố giả moi tiền tỷ ngân hàng

TP - Liên tiếp trong thời gian gần đây, xuất hiện một số vụ việc có dấu hiệu vi phạm pháp luật trong gửi tiền, vay tiền, cầm cố bảo lãnh tại các tổ chức tín dụng như làm sổ tiết kiệm giả. Trước tình hình này, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) phát đi cảnh báo toàn hệ thống.

Cơ quan công an đang điều tra vụ rút tiền cho vay cầm cố tại Ngân hàng Việt Á
Cơ quan công an đang điều tra vụ rút tiền cho vay cầm cố tại Ngân hàng Việt Á
Hai vụ việc gần đây là làm giả sổ tiết kiệm rút của khách hàng 13 tỷ đồng và sử dụng hợp đồng tiền gửi cầm cố vay tiền gửi tại Ngân hàng Việt Á.
Ngày 20/12/2018, anh Đặng Văn L là khách hàng gửi tiền tại một ngân hàng trên địa bàn Hà Nội bất ngờ nhận được tin nhắn SMS Banking thông báo vừa thực hiện giao dịch rút 13 tỷ đồng của 2 thẻ tiết kiệm gửi tại ngân hàng. Kiểm tra ngay sau đó, sổ tiết kiệm của anh vẫn nằm nguyên ở nhà.
Sau 9 ngày tích cực điều tra, Phòng CSHS - CATP Hà Nội đã bắt giữ nhóm đối tượng gây ra vụ “rút tiền” trên, gồm Đỗ Đăng Trung (SN 1986), Nguyễn Bá Anh (SN 1985) và Chu Thị Thu Hường (SN 1981) là  Trưởng phòng giao dịch một chi nhánh của ngân hàng trên. Theo đó, Trung đã “móc nối” với Hường để chị này sử dụng tên tài khoản đăng nhập vào hệ thống ngân hàng tìm kiếm và lấy thông tin về khách hàng là anh Đặng Văn L. Có thông tin, Trung đã làm giả sổ tiết kiệm của anh L (với thủ đoạn rất tinh vi là gửi 1 khoản tiền nhỏ tại ngân hàng này để lấy sổ thật về nghiên cứu kỹ rồi sau đó làm giả chứng minh thư và sổ tiết kiệm y hệt các thông số trong giấy tờ của anh L) và “điềm nhiên” rút 13 tỷ đồng. Số tiền chiếm đoạt được, Trung chia cho Hường 4,5 tỷ đồng, cho đối tượng hợp tác với mình là Bá Anh 500 triệu đồng. 
Ngày 27/12/2018, Công an Hà Nội ra quyết định khởi tố vụ án hình sự “Nguyễn Thị Hà Thành và đồng phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản, xảy ra tại Hà Nội”. Vụ việc bắt đầu từ giữa năm 2018, khi khách hàng đến VietABank chi nhánh Đông Đô (ở đường Lê Văn Lương, Hà Nội) và cho biết được Nguyễn Thị Hà Thành đón tiếp chu đáo. Nghĩ Thành là lãnh đạo ở VietABank và khi được Thành thuyết phục, khách hàng đã nhất trí lập sổ tiết kiệm đồng sở hữu với cô ta để hưởng lãi suất ưu đãi (chênh lệch bên ngoài cao hơn nhiều so với gửi tiết kiệm thông thường). Sau đó, Hà Thành thực hiện hồ sơ vay vốn và thế chấp sổ tiết kiệm đồng sở hữu trên. Kết quả giám định của Phòng Kỹ thuật hình sự Công an Hà Nội ngày 24/12/2018 xác định chữ ký của khách hàng trên hồ sơ vay vốn là giả.
Trong lúc chờ cơ quan công an điều tra và kết luận: chiều 4/1/2019, Ngân hàng Việt  Á phát đi thông cáo cho biết, về việc một số đối tượng có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại ngân hàng này… VietABank lý giải: Dù doanh số giao dịch mở sổ tiết kiệm trên lên đến hàng trăm tỷ đồng nhưng số tiền thực gửi còn lại rất ít (chênh lệch giữa tiền gửi và tiền vay); đồng thời, khách hàng và đối tượng có chuyển tiền qua lại lẫn nhau; trong đó có chuyển và nhận tiền với Nguyễn Thị Hà Thành (đã bị bắt). VietABank kiến nghị công an xử lý nghiêm.

Cảnh báo toàn hệ thống
Theo Thượng tá Ngô Văn Đáp, đội trưởng đội 10, CSHS, Công an Hà Nội, vụ làm giả sổ tiết kiệm và rút được 13 tỷ đồng (đã thu hồi lại được 11 tỷ) có sự liên kết giữa nhân viên ngân hàng với đối tượng bên ngoài. Đặc biệt, với việc thông tin bí mật của khách hàng bị lộ và đối tượng chỉ cần mang sổ tiết kiệm và chứng minh thư giả giống y hệt tới thì họ đã có thể “qua mặt” nhân viên ngân hàng, lấy được tiền. Còn vụ việc xảy ra tại Ngân hàng Việt Á, ngoài Nguyễn Thị Hà Thành, cơ quan công an cũng cho biết, trong sự việc này còn có một cán bộ ngân hàng đang làm tại VietABank có liên quan và cũng bị khởi tố (nhưng được tại ngoại do đang nuôi con nhỏ).
Trước những vụ việc nổi cộm này, NHNN nói gì? Trao đổi với PV Tiền Phong, một đại diện NHNN cho biết: “Ngay khi nhận được thông tin, chúng tôi đã yêu cầu các ngân hàng phải lập tức báo cáo đầy đủ. Như vụ ở Ngân hàng Việt Á, NHNN chủ động trao đổi đề nghị yêu cầu cơ quan công an vào cuộc điều tra và xử lý theo đúng pháp luật. Quan điểm của NHNN, cần làm rõ các vi phạm, nếu cán bộ ngân hàng sai cũng phải xử lý đến cùng”.
Được biết, cho đến thời điểm này, Thanh tra NHNN đã phát đi một văn bản cảnh báo toàn hệ thống một số thủ đoạn  vi phạm pháp luật của một số trường hợp trong gửi tiền, vay tiền, cầm cố bảo lãnh tại các tổ chức tín dụng.  Ngoài điểm danh vụ việc và các thủ đoạn như trên, NHNN còn yêu cầu tất cả các ngân hàng thương mại phải triển khai quyết liệt các giải pháp phòng chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ ngân hàng.

Làm sổ tiết kiệm giả, cầm cố giả moi tiền tỷ ngân hàng - ảnh 1

Trưởng phòng giao dịch câu kết chiếm đoạt sổ tiết kiệm của khách hàng

Cơ quan CSĐT - Công an Hà Nội đang tạm giữ ba đối tượng có hành vi làm giả sổ tiết kiệm để chiếm đoạt 13 tỷ đồng của khách hàng. Đáng chú, trong số các đối tượng này có một Trưởng phòng giao dịch thuộc Ngân hàng M. đóng trên địa bàn Hà Nội.

Làm sổ tiết kiệm giả, cầm cố giả moi tiền tỷ ngân hàng - ảnh 2

Chiếm đoạt trăm tỷ trong sổ tiết kiệm: Khởi tố nhân viên Việt Á

Liên quan đến vụ lừa đảo chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng trong sổ tiết kiệm tại Ngân hàng Việt Á và một số ngân hàng, Cơ quan ANĐT - Công an TP Hà Nội đã khởi tố bị can hai đối tượng, trong đó có một người là nhân viên của Việt Á.

Làm sổ tiết kiệm giả, cầm cố giả moi tiền tỷ ngân hàng - ảnh 3

Lừa đảo chiếm đoạt hơn trăm tỷ qua sổ tiết kiệm của nhiều ngân hàng

Cơ quan ANĐT Công an TP Hà Nội vừa khởi tố vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại ngân hàng Việt Á và một số ngân hàng. Đối tượng chính trong vụ án là Nguyễn Thị Hà Thành bị tình nghi làm giả các giấy tờ liên quan để chiếm đoạt hơn 100 tỷ đồng trong các sổ tiết kiệm của một khách hàng ở Hà Nội.

Làm sổ tiết kiệm giả, cầm cố giả moi tiền tỷ ngân hàng - ảnh 4

HDBank triển khai dịch vụ tra cứu sổ tiết kiệm online

Hướng đến mục tiêu trở thành Ngân hàng bán lẻ và SME hàng đầu Việt Nam, HDBank không ngừng nỗ lực xây dựng và hoàn thiện sản phẩm, dịch vụ nhằm mang đến trải nghiệm tốt nhất cho khách hàng. Mới đây, bên cạnh lãi suất vô cùng hấp dẫn, công nghệ mới hỗ trợ tích cực cho giao dịch tiền gởi thanh toán qua SMS, công nghệ xác thực dấu vân tay… HDBank còn tạo điều kiện để khách hàng truy vấn và quản lý sổ tiết kiệm một cách nhanh chóng, thuận tiện.

Làm sổ tiết kiệm giả, cầm cố giả moi tiền tỷ ngân hàng - ảnh 5

Ngân hàng ồ ạt tung dịch vụ thông báo biến động sổ tiết kiệm

Sau vụ mất tiền 245 tỷ đồng của khách VIP tại Eximbank, không chỉ nhà băng này mà hàng loạt ngân hàng đều ồ ạt mở thêm dịch vụ thông vụ thông báo biến động số dư tiền gửi, tiết kiệm có kỳ hạn qua tin nhắn SMS. Dù chưa giải quyết tận gốc vấn đề nhưng ít nhiều thông báo cập nhật cũng tránh cho khách cảnh nơm nớp lo mất tiền.

Cùng chuyên mục

Xem thêm Kinh tế

Mới - Nóng

Khám phá