Sự thật về nguồn vốn 10.000 tỷ đồng

TP- Từ nhiều tuần qua, thông tin về một nguồn vốn cực lớn 10.000 tỷ đồngliên tục được đăng tải trên một số tờ quảng cáo và trang web. Chúng tôi đã tìm hiểu và phát hiện ra nhiều điểm bất thường của nguồn vốn tương đương 600 triệu USD này.

Thông tin đăng tải: “Có vốn 10.000 tỷ đồng, tìm đối tác có nhu cầu vay vốn: giải chấp, đáo hạn, dự án, KD, tiêu dùng, không cần TS thế chấp. LH: số 4 Nguyễn Đình Chiểu, Q.1, Tel. 0122297XXX”.

Lời rao về số vốn 10.000 tỷ đồng trên một số trang web
Tập đoàn với số vốn 10.000 tỷ

Liên lạc với số điện thoại trên, một người đàn ông tên Hoàng Ngọc, xưng là GĐ của Cty Kim Hoàng Ngọc cho biết có văn phòng tại lầu 6, số 4 Nguyễn Đình Chiểu Q. 1, TPHCM.

Theo ông Ngọc thì Cty của ông liên doanh với tập đoàn tài chính EAA của Anh lấy tên là Tập đoàn kinh tế tài chính EAA Kim Hoàng Ngọc có số vốn lên tới 10.000 tỷ đồng, trong đó Cty ông góp 3.000 tỷ!

Ông Ngọc khẳng định Tập đoàn này có giấy phép hoạt động tại Việt Nam và ngoài những chức năng như quảng cáo thì sẵn sàng cho vay để làm các dự án về du lịch khách sạn, resort, trường học…

Lần đầu tiên chúng tôi ngỏ ý vay khoản tiền 20 tỷ đồng để xây dựng hệ thống trường dạy nghề, ông Ngọc cho biết không có vấn đề gì nếu có đầy đủ giấy phép, hồ sơ và nhất là giấy tờ nhà đất thế chấp dù quảng cáo ban đầu không cần thế chấp.

Ông Ngọc cho hay hồ sơ sẽ do Cty ông và đối tác nước ngoài trực tiếp duyệt, sau đó sẽ ra tận hiện trường để xem xét thực tế. Lãi suất ông Ngọc đưa ra cũng cực kỳ hấp dẫn, chỉ 5%/năm.

Lần thứ 2 chúng tôi xin vay khoảng 10 tỷ cho một dự án resort tại Bình Thuận, ông Ngọc lại nói lãi vay từ 7-10%/năm và cho biết thêm các dự án kinh doanh khác có khi từ 18-20%/năm.

Trong thời điểm hiện nay thì lãi chỉ dưới 10%/năm quả là quá thấp và hấp dẫn! Tuy nhiên ngoài khoản lãi trên thì khách vay phải chịu một khoản phí từ 5-10% của tổng số tiền được vay!?

Như vậy, nếu vay 10 tỷ thì phí có thể lên tới 1 tỷ, lãi có thể cao hơn lãi ngân hàng cao nhất hiện thời, hơn nữa đã từ lâu Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cấm các tổ chức cho vay thu phí.

Lãnh đạo nhiều ngân hàng tỏ ra khá ngạc nhiên khi nghe nguồn vốn 10.000 tỷ “sẵn sàng cho vay” này vì đó cũng là nguồn vốn cực lớn với những ngân hàng hàng đầu Việt Nam. 

Qua tìm hiểu của chúng tôi thì cái gọi là Tập đoàn kinh tế Tài chính EAA Kim Hoàng Ngọc chưa hề được cơ quan chức năng nào cấp phép hoạt động trong lĩnh vực tín dụng.

Nhiều dấu hiệu mờ ám

Tại Sở Kế hoạch- Đầu tư (KH-ĐT) TPHCM, cho đến ngày 24/10/2008, Sở này chưa hề cấp chứng nhận đăng ký kinh doanh hoạt động trong lĩnh vực tài chính cho Tập đoàn kinh tế tài chính EAA Kim Hoàng Ngọc.

Chiều 26/10, Ông Hồ Hữu Hạnh, NHNN Việt Nam chi nhánh TPHCM khẳng định nếu có một tổ chức hoạt động tín dụng với số vốn cực lớn như vậy thì ông và NHNN Việt Nam chi nhánh TPHCM phải biết và cho phép, nhưng cơ quan này chưa bao giờ chấp thuận cho EAA Kim Hoàng Ngọc làm điều này.

Ông Hạnh đề nghị Tiền phong cảnh báo về hiện tượng bất bình thường của EAA Kim Hoàng Ngọc và NHNN sẽ vào cuộc làm rõ. 

Từ giữa năm 2008, NHNN Việt Nam đã gửi văn bản khuyến cáo đến các địa phương và doanh nghiệp về hiện tượng có nhiều cá nhân, tổ chức môi giới vay vốn nước ngoài với mục đích lừa đảo.

Tháng 9/2007, Tiền phong cũng đã phản ánh một nhóm người làm “cò” vay vốn quảng cáo tổ chức của mình có 500 triệu USD từ Hồng Kông nhưng chủ yếu để kiếm tiền chi phí đi lại, ăn ở và “phong bì”, sau đó ôm hồ sơ “lặn” mất. 

Nay Kim Hoàng Ngọc tuyên bố mình có đến 600 triệu USD nhưng các cơ quan chức năng đã trả lời như trên về tư cách pháp nhân của Cty này thì nguồn vốn 10.000 tỷ trên phải chăng chỉ là cái “bánh vẽ”? Chúng tôi cũng đã cố công tìm kiếm “ Tập đoàn tài chính EAA” của Anh như lời ông Ngọc nhưng chỉ thấy một tập đoàn của Mỹ mang tên này hoạt động trong lĩnh vực khác.

Một chuyên gia trong lĩnh vực tài chính nói: “Với cách thức cho vay như Kim Hoàng Ngọc quảng cáo, nếu không phải là lừa đảo thì các cá nhân, DN cũng nên cảnh giác với tín dụng đen, lãi ban đầu tưởng thấp nhưng thật ra rất cao do cộng các loại phí”.

Từ tháng 5/2008, trên trang web sandautu.vn, mẫu quảng cáo “Tập đoàn kinh tế tài chính EAA Kim Hoàng Ngọc cần người hợp tác góp vốn + kinh nghiệm trong ngành: KD vàng bạc, đá quý, nhà hàng, khách sạn, hình thức góp vốn: 10.000đ: 1 cổ phần phổ thông; 3 triệu đồng 1 cổ phần ưu đãi, góp vốn dự án, lãi suất: 3-5% 1 tháng + % lợi nhuận dự án. Tel. 01223180xxx” liên tục được đăng tải.

Phải chăng EAA Kim Hoàng Ngọc dự định “ vay đầu nọ đắp đầu kia” hay đang toan tính gì khác? Hiện nay có khá nhiều lời chào mời vay vốn với điều kiện ban đầu rất dễ dãi nhưng thực chất đó là cái bẫy của tín dụng đen.

Tháng 5/2008, dư luận Đà Nẵng đã từng xôn xao về việc một Cty TNHH mời ngân hàng vay 10.000 tỷ đồng nhưng cuối cùng đó chỉ là “tin vịt”. Chúng tôi sẽ tiếp tục phản ánh về EAA Kim Hoàng Ngọc ngay khi các cơ quan chức năng vào cuộc.

Video đang được xem nhiều

Cùng chuyên mục

Xem thêm Kinh tế

Mới - Nóng

Khám phá