Sửa nhiều quy định về phòng chống rửa tiền

TP - Theo dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung về phòng, chống rửa tiền đang được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) lấy ý kiến, nhiều quy định của ngân hàng liên quan đến bí mật đời tư của các cá nhân, hoạt động của tổ chức sẽ được bãi bỏ.

Cụ thể, khách hàng cá nhân gửi tiền ngân hàng sẽ không phải cung cấp thông tin liên quan đến họ tên, địa chỉ, nghề nghiệp của vợ, chồng, con của khách hàng. Theo NHNN, vì những thông tin này quá riêng tư và rất khó để đối tượng báo cáo có thể thu thập và xác minh được các thông tin này. 

Đối với khách hàng là tổ chức, khách hàng chỉ cần cung cấp tổng doanh thu hoạt động của đơn vị khi thực hiện giao dịch thay vì phải nộp cả báo cáo tài chính như trước đây. 

Dự thảo cũng quy định, các ngân hàng phải giám sát các giao dịch của khách hàng có rủi ro cao và phải kịp thời phát hiện các giao dịch bất thường. Cùng đó, việc cập nhật thông tin định kỳ của khách hàng cũng được nâng lên thành 1 năm thay vì 6 tháng như trước đây.

Cùng chuyên mục

Xem thêm Xã hội

Mới - Nóng

Khám phá