Techcombank cho vay hỗ trợ lãi suất sai quy định hơn 9.777 tỷ đồng

Quay vòng hóa đơn để vay và nhận hỗ trợ

Thanh tra Chính phủ xác định, Ngân hàng Cổ phần kỹ thương Việt Nam (Techcombank) đã để 3 doanh nghiệp qua mặt, dùng hóa đơn quay vòng vay gần 18 tỷ đồng và hưởng hỗ trợ lãi suất không đúng quy định hơn 174 triệu đồng.

Cụ thể: Cty TNHH Trường Ngân (trụ sở tại Yên Phụ, Tây Hồ, Hà Nội) sử dụng hóa đơn mua hàng vay tại Ngân hàng TMCP Quốc tế để vay có hỗ trợ lãi suất tại Techcombank với số tiền trên 4,3 tỷ đồng và được hỗ trợ lãi suất gần 100 triệu đồng.

Tương tự, Cty cổ phần PRIME Đại Lộc (trụ sở tại tỉnh Quảng Nam) đã sử dụng hóa đơn mua hàng để vay tiền tại ngân hàng Habubank, sau đó tiếp tục dùng chính hóa đơn này vay trên 6,5 tỷ đồng có hỗ trợ lãi suất tại Techcombank.

Cũng với chiêu này, Cty Nhật Trang, kinh doanh mặt hàng cà phê và quần áo xuất khẩu sang thị trường Cuba đã vay trên 7 tỷ đồng tại Techcombank, sau khi đã được Ngân hàng Phát triển Việt Nam cho vay.

Cán bộ tín dụng câu kết với doanh nghiệp?

Thanh tra Chính phủ cũng chỉ ra nhiều sai phạm trong việc thẩm định hồ sơ vay vốn của các doanh nghiệp. Kiểm tra hồ sơ vay đối với Cty Cổ phần xuất nhập khẩu Công Chính, phát hiện Techcombank đã thẩm định không chính xác trước khi cho vay. Cty Công Chính trong 2 năm 2008-2009 thua lỗ hơn 20 tỷ đồng, nhưng báo cáo thẩm định của Techcombank lại khẳng định Cty này “kinh doanh có hiệu quả, có lãi”.

Từ kết quả thẩm định trên, Techcombank cho Cty Công Chính vay trên 1.297,9 tỷ đồng để thanh toán tiền thu mua trà, cà phê. Thanh tra Chính phủ cũng xác định, ngân hàng này cho vay mà không quản lý được hàng hóa, tài sản đảm đảo cho khoản vay, để sau đó doanh nghiệp sử dụng khoản vay sai mục đích.

Tại hồ sơ của Cty TNHH Xuất nhập khẩu Thái Nguyên, Techcombank cũng lặp lại lỗi “đánh giá không đúng kết quả kinh doanh” khi cho Cty này vay hơn 4.456 tỷ đồng; các báo cáo của ngân hàng về kết quả kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay của đối tượng không rõ ràng, có nhiều mâu thuẫn, tiền vay bị luân chuyển lòng vòng qua các ngân hàng.

Từ những sai phạm trong khâu thẩm định hồ sơ vay vốn, Thanh tra Chính phủ xác định, các cán bộ tín dụng ngân hàng Techcombank có dấu hiệu câu kết với doanh nghiệp hợp thức hóa hồ sơ vay vốn.

Những sai phạm khác

Techcombank còn hỗ trợ lãi suất cho nhiều khoản vay không đủ chứng từ hợp lệ đối với 7 doanh nghiệp khác, với tổng số tiền hỗ trợ lãi suất không đúng qui định cần được thu hồi trên 4,2 tỷ đồng; Hỗ trợ lãi suất vượt thời gian sử dụng vốn vay thực tế đối với 72 khách hàng, với tổng số tiền hỗ trợ lãi suất vượt quá qui định trên 29 tỷ đồng;

Techcombank cũng hỗ trợ lãi suất không đúng cho 4 doanh nghiệp với số tiền trên 205 triệu đồng để thanh toán các khoản chi phí không hạch toán vào giá thành sản phẩm như chi phí tiền lương, chi bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế…

Thanh tra Chính phủ xác định, tổng số tiền cho vay hỗ trợ lãi suất có sai phạm tại Techcombank là trên 9.777,4 tỷ đồng; số tiền đã hỗ trợ lãi suất không đúng quy định trên 55,1 tỷ đồng.